Birçok insan için para yönetimi kafa karıştırıcı ve ezicidir. Emeklilik için, çocukların üniversiteye gitmeleri, bir ipoteği daha hızlı ödemeleri veya daha az vergi ödemeleri için yeterince tasarruf etmeyi düşünüyorlar. Bu ve diğer yapışkan finansal konularda yardım almak için insanlar onaylı finansal planlayıcılara başvururlar. Sertifikalı bir finansal planlayıcı (CFP), para yönetiminin karmaşıklıklarını anlayan ve müşterilerin tüm seçeneklerinin karmaşıklığını bulmalarına yardımcı olabilecek eğitimli ve lisanslı bir finansal uzmandır. Mali müşavir maaşları yüksektir, genellikle yılda altı rakamdan fazladır, bu nedenle doğru yetenek ve eğitim alan herkes için kazançlı bir alandır. CFP uzmanlığı, rahat bir emeklilik ile müşteriler için emeklilik yaşının iyi geçmesi arasındaki fark olabilir.
$config[code] not foundBahşiş
Tipik sertifikalı mali planlamacı maaşı yılda 100.000 ABD Dolarından fazladır.
İş tanımı
Sertifikalı finansal planlayıcılar, mali kaynaklarını yönetmelerine ve gelecek için planlama yapmalarına yardımcı olmak için bireylerle birlikte çalışır. Başlıca görevleri müşterilere paralarını nasıl en üst düzeye çıkarabilecekleri konusunda tavsiyede bulunmaktır, ancak birçoğu sigorta, hisse senetleri, tahviller ve senetler gibi finansal ürünleri satmak için de lisanslıdır.
CFP'ler tipik olarak kısa vadeli ve uzun vadeli hedeflerini tartışmak ve bu hedeflere ulaşmalarına yardımcı olacak bir plan geliştirmek için müşterilerle buluşur. Bu süreç genellikle çeşitli yatırım seçeneklerine bakmak, her birinin avantaj ve dezavantajlarını ölçmek ve daha sonra yatırımların satışını veya alımını yönetmeyi içerir. Bazı CFP'ler emeklilik planlaması gibi belirli bir alana odaklanır ve müşterilerinin emeklilik için tasarruf etmesine ve riski yönetmesine yardımcı olur. Vergi danışmanlığı, CFP’lerin ortak bir hizmetidir.
İlişki kurma, CFP'lerin işinin önemli bir yönüdür. Bir CFP, müşteri yatırımlarını izlemekten ve her şeyin belirlenen hedeflere doğru yolda kaldığından emin olmaktan sorumludur. Pek çok CFP aynı zamanda finansal planlamada - genellikle müşterileri çekmek amacıyla - dersler veya atölye çalışmaları öğretir ve bilgi ve ağlarını oluşturmak için konferanslara ve diğer etkinliklere katılır.
Eğitim Gereksinimleri
Her ne kadar birçok kişi mali müşavir olarak kabul edilse de, finansal konularda içgörü ve rehberlik sunsalar da, yalnızca uygun eğitimi tamamlayan ve sıkı bir sınavdan geçenler kendilerine sertifikalı finansal planlamacılar diyebilir. CFP atamasını kazanmak için, akredite bir kolej veya üniversiteden lisans veya yüksek lisans derecesine sahip olmanız ve bir capstone kursu da dahil olmak üzere finansal planlamada belirli bir ödevi tamamlamanız gerekir. Mali müşavirlik, örneğin mali müşavir gibi bir muhasebeciniz varsa, büyük olasılıkla yalnızca kapsülü tamamlamanız gerekir.
Muhtemel CFP'ler eğitim gereksinimlerini karşıladıktan sonra, üç günlük, bilgisayar tabanlı bir sınavı tamamlamaları gerekir. Sınav, finansal ilkeler, emlak planlama, sigorta, yatırımlar, emeklilik planlaması ve vergi planlaması gibi çeşitli konularda 170 soru içermektedir. Test aynı zamanda etik ve profesyonel davranış ve sorumluluklarla ilgili bir dizi soru içerir.
Sınavı geçerseniz, üç yıllık tam zamanlı mesleki deneyiminiz veya özel, kişiselleştirilmiş gereklilikleri yerine getirmeniz koşuluyla iki yıllık bir çıraklık eğitimi aldıktan sonra CFP atama başvurusunda bulunabilirsiniz. Suçlama faaliyeti (şüpheli ve mahkum edilmiş), iflaslar, soruşturmalar, işveren feshi ve müşteri şikayetleri dahil olmak üzere faaliyetlerinizle ilgili bilgileri ifşa etmek için sürekli bir arka plan kontrolünden geçmeniz gerekmektedir.
Günün Videosu
Size Sapling tarafından getirildi Size Sapling tarafından getirildisanayi
Sertifikalı finansal planlamacılar, bankalar, sigorta acenteleri ve yatırım firmaları dahil olmak üzere çeşitli ortamlarda çalışır. En çok sayıda CFP, menkul kıymetler ve emtialar dahil olmak üzere yatırım ve finansal hizmetler şirketlerinde çalışmakta, bunu serbest meslek sahipleri planlamaktadır. Bu alanda çalışan çoğu kişi standart iş saatleri sırasında bir ofiste çalışsa da, bazıları akşamları ve hafta sonları müşterileri ile buluşmak için daha uzun saatler çalışsa da.
Yıllık Tecrübe ve Maaş
Ortalama olarak, giriş seviyesi sertifikalı bir finansal planlamacı maaşı, 66.932 dolar artı ikramiye, komisyon ve kar paylaşımıdır. Toplam ek tazminat miktarı yıllık ortalama 36.000 doların üzerindedir, bu da CFP'lerin işte ilk yıllarında 100.000 dolardan fazla para kazanabileceği anlamına gelir. CFP maaş kazançları yıllar boyu artar; öngörülen bir yörünge şöyle görünür:
- 0-5 yaş: 60.000 ABD Doları
- 5-10 yıl: 79.000 ABD doları
- 10-20 yıl: 99.000 dolar
- 20 + yıl: 127.000 dolar
İş Büyüme Trendi
Yaşlanan nüfus ve şirket emeklilik planlarının bireysel olarak yönetilen emeklilik planları lehine gerilemesi nedeniyle, İşgücü İstatistikleri Bürosu, CFP'ler de dahil olmak üzere finansal danışmanlar için talepte bulunan projelerin 2026 yılına kadar yüzde 15 artacağını öngörüyor.. Tüm finansal danışmanlardan, CFP'lerin en iyi iş olanaklarına ve en yüksek kazanç potansiyeline sahip olmaları beklenmektedir.
