Bir bankacı, müşterilere krediler, yatırımlar, menkul kıymetler ve tasarruflarla ilgili konularda finansal danışmanlık veren bir bankacılık uzmanıdır. Mali önerileri, müşterilerin yalnızca finansal ihtiyaçları çözmesine yardımcı olmakla kalmaz, aynı zamanda firmalarının karını da arttırır. Bazı bankacılar yerel finans kurumlarında çalışırken, diğerleri uluslararası şirketler için çalışmakta ve çeşitli görev ve görevleri yerine getirmektedir.
Kayıtları tutmak
Bankacılar yürüttükleri günlük finansal işlemleri kaydeder. Bu görev, her gün banka dekontları ve kredi başvuru formları gibi belgelerin incelenmesini içerir. Bunu yaparken, bankacılar, bankada gerçekleşen herhangi bir hileli faaliyet olduğunu fark ederlerse gerekli makamları uyarabilirler. Ayrıca, tüm bu evrakların doğru yerde doğru bir şekilde doldurulmasından da bankacı sorumludur. Doğru dokümantasyon bankanın sorunsuz yönetimini kolaylaştırır ve almayı kolaylaştırır. Bankacılar ayrıca, bilgilerin gizliliğini korumak için bu kayıtları güvenli bir yerde tutmalıdır.
$config[code] not foundMüşterilere Tavsiye
Bir bankacının temel görevlerinden biri müşterilerin finansal ihtiyaçlarını karşılamalarına yardımcı olmaktır. Bunu, yüz yüze görüşmeler veya telefon görüşmeleri sırasında müşterilerin sorduğu finansal soruları yanıtlayarak yaparlar. Bir bankacı ayrıca bir müşterinin finansal durumunu gözden geçirecek ve müşterilere parasal hedeflerine ulaşmalarında yardımcı olmak için en iyi bankacılık hizmetlerini ve programlarını sunacaktır. Bir bankacının uzmanlığı, müşterilerine verdiği finansal tavsiyenin başarısı ile ölçülür. İyi tavsiye, finansal kurumun karlılığını artıran büyük bir müşteri tabanı oluşturmaya yardımcı olur.
Günün Videosu
Size Sapling tarafından getirildi Size Sapling tarafından getirildiFinansal Bilgi Topla
Bir bankacı tarafından gerçekleştirilen bir diğer ayrılmaz görev, hem yeni hem de mevcut müşterilerden uygun finansal bilgi toplamaktır. Müşterilerle finansal ihtiyaçları hakkında konuştuktan sonra, bir bankacı toplanan bilgileri hesap ve kredi hazırlamak için kullanır. Bir bankacı, kredibilitesini belirlemek için müşterinin mali geçmişini inceler. Bankacı bu bilgiyi, finansal kurumun müşterinin finansal ihtiyaçlarını karşılayıp karşılamayacağını belirlemek için kullanır; bilgi toplama görevi bu finansal kurumun kar marjını artıran bilinçli kararlar vermesine yardımcı olmaktadır. Örneğin, banka bu bilgileri, nispeten düşük temerrüt şansına sahip olan kredi itibarına sahip kişilere kredi vermek için kullanmaktadır.
Ödeme Fonları
İnsanlar, bankalardan para çekmek ve yatırmak ya da finansal kuruluştan kredi başvurusu yapmak için bankaları ziyaret eder. Depozito kabul etmek ve para yatırmak çok fazla dikkat ve doğruluk gerektirir. Bankacılar bu görevi gerçekleştirmek için para sayma makinelerini kullanabilirler. Bu, işi kolaylaştırır, insan hatasını ortadan kaldırır, doğruluğu arttırır ve dağıtım ve faturaları sayma hızını arttırır.
Güvenliği Zorlamak
Finansal kurumlar sahte faturaları kabul ederek büyük zararlar verebilir. Bankacılar, sahte faturaların nakit paraya çarpmasını önlemek için sahte para dedektörlerinden müşteriler tarafından yatırılan faturaları geçer. Artan dolandırıcılık vakalarıyla birlikte, bankacılar ayrıca müşterilerin nakit çekmeye çalışabilecekleri sahte çekler aramaktadırlar. Bankacının görevi, sahtekarlık faaliyetlerini önlemek için kimliklerini doğrulamak için müşterilerden para çekmelerini istemektir. Bir bankacı ayrıca değerli veya para, belge ve kayıtları yetkisiz erişime, hırsızlığa ve yangın veya doğal afetlerden kaynaklanan zararlara karşı koruyan banka kasasını da kilitler.
