Çevrimiçi ortamda faaliyet gösteren şirketler, dolandırıcıların giderek daha fazla hedef almasını sağlıyor. 2014 yılında, ABD'deki işletmelerin çevrimiçi dolandırıcılara 8 milyar dolar değerinde zarar verdiği tahmin edilmektedir. Ters ibraz sahtekarlığı, işletmeler için yıllık bazda yüzde 41 oranında artan bir endişe kaynağıdır.
Ters ibrazlar terimi, müşterinin talimatına göre veren banka tarafından başlatılan müşteriye fonların iadesini ifade eder. Bu, aynı zamanda, mal veya hizmetleri almasına rağmen, mal veya hizmetleri için kredi kartıyla ödeme yapan ve daha sonra ihraç eden bankadan bir geri ödeme talebinde bulunmayı içeren, dost dolandırıcılık olarak da bilinen dolandırıcılık ters ibrazlarına farklıdır.
$config[code] not foundTers İbraz Sahtekarlığı Nasıl Önlenir?
Küçük İşletme Trendleri, küçük işletmelerin çevrimiçi satışlarda aldıkları ters ibrazları nasıl önleyebileceği konusunda tavsiyeler için çevrimiçi perakendeciler için önde gelen bir ödeme ve risk yönetimi çözümleri sağlayıcısı olan Verifi'nin kurucusu Matthew Katz ile konuştu.
Uçtan Uca Bir Dolandırıcılık ve Geri Ödeme Yönetim Sistemi Gerçekleştirin
Matthew Katz, Card Not Present (CNP) tüccarlarının özellikle geri ödeme sahtekarlığına karşı savunmasız olduklarını, çünkü kimlik doğrulama işleminin bir tuğla ve harç deposuna göre daha az somut olduğu konusunda uyarıyor.
Sonuç olarak, CNP tüccarları ödemelerin korunmasını ve tüccarın anlaşmazlık sürecinin başlarında dahil edilmesini sağlayan uçtan uca bir dolandırıcılık ve geri ödeme yönetim sistemi uygulamalıdır.
Katmanlı Dolandırıcılık Önleme Paketi Dağıtma
Katz ayrıca işletmelere, kendi işleri için özelleştirilmiş bir katmanlı sahtekarlık önleme paketi uygulamalarını tavsiye ediyor.
Katz, “Doğru sahtekarlık önleme paketi, satış sürecinin başlarında anormallikleri tespit edebiliyor; çoğu zaman, ürünler bir sahtekarlığa sevk edilmeden önce şüpheli bir işlemi bekletiyor” diyor.
Olağandışı Büyük Siparişler İçin Dikkat Edin
Matthew Katz, Verifi'nin alışılmadık derecede büyük siparişleri aramak için her zaman tüccarlarına ve bankaları ihraç etmesine danışmanlık yaptığını söylüyor. Satın alınan öğelerin sayısı ya da dolarlarının miktarına göre, alışılmadık derecede büyük siparişler hileli faaliyetlerin bir işareti olabilir.
Aynı IP Adresinden Farklı Kart Numaraları ile Verilen Birkaç Siparişi İzleyin
Verifi’nin CEO’suna göre, başka bir sahtekarlık sinyali birkaç başarısız işlemdir, çünkü sahtekarlar başarılı olanı bulana kadar birçok farklı kart numaralarını deniyor olabilir. Dolayısıyla çevrimiçi ortamda çalışan küçük işletmeler bunun farkında olmalı ve dikkat etmelidir.
İşlem Miktarından Daha Fazlası İçin Kartı Aşırı Yüklemeye Çalıştıran İşlemlere Dikkat Edin
Potansiyel bir ters ibraz sahtekarlığının bir başka sinyali, kartı işlem tutarından daha fazla ücretlendirmeye çalışan bir işlemdir. Katz'a göre:
“Kartı işlem tutarından daha fazla ücretlendirmeye ve daha sonra farklı bir ödeme türüne (nakit para, havale, çek vb.) Üçüncü bir tarafa ödeme girişiminde bulunan herhangi bir işlemin sahtekarlık olasılığı vardır.”
Bankanızın Geri Ödeme Olduğunu Size Bildirmesini Beklemeyin
Katz'a göre, ticari bankaları kendilerine ters ibraz edildiğini bildirinceye kadar bekleyen tüccarlar zaten bir dezavantajda çalışıyorlar.
Tüccarı Erken Ekleyen Dolandırıcılık ve Geri Ödeme Azaltma Sistemi Kullanma
Bir tüccarın hileli bir ters ibraz durumunda hareketlerinin, Matthew Katz, dolandırıcılık ve ters ibraz azaltma sisteminin gücüne bağlı olacağını belirtti.
CEO, “Tüccarı anlaşmazlık sürecinin başlarına yerleştiren bir sistem, geri ödemelerin çoğunu azaltacak ve böylece çok fazla kaynak harcamaksızın satıştan tasarruf sağlayacaktır” diyor.
Fatura Tanımlayıcılarının Doğru Olduğunu Doğrulama
Verifi'deki evcil hayvan sorunlarından biri, tanınması kolay fatura tanımlayıcıları konusudur. Bir fatura tanımlayıcısı genellikle yalnızca satıcının adıdır ve karşılık gelen işlemin tutarı ile birlikte görünür.
Katz, Verifi'nin belirsiz veya yanlış tanımlayıcıları kullanan satıcı sayısına şaşırdığını söylüyor. Bu yanlışlıklar, kart sahiplerinin, işlemin hileli olduğu inancıyla suçlamaya itiraz etmelerine yol açabileceğinden, çevrimiçi işletmelerin fatura tanımlayıcılarının doğru olmasını sağlamak için zaman ayırması gerekir.
Yüksek Riskli Bir Ülkede IP Adresinden Yapılan İşlemlere Dikkat Edin
Matthew Katz ayrıca işletmeleri Rusya, Malezya ve Gana gibi yüksek riskli ülkelerden gelen girişimlere dikkat etmeleri konusunda uyarıyor. Tüccarlar, yeri fatura veya gönderim adresiyle eşleşmeyen bir IP adresi de aramalıdır.
Katz, “Gizlenmiş bir IP adresi de dolandırıcılık göstergesidir” diyor.
Şüpheli veya Sahte Bilgilere Göz Atın
Aynı şekilde, Matthew Katz, çevrimiçi satış yapan işletmeleri, sipariş vermek için kullanılan ve şüphesiz sahte telefon numaraları veya e-posta adresleri gibi, kullanılan şüpheli veya sahte bilgilerin kullanımına bakmak için çevrimiçi olarak çağırmaktadır.
Tüm ters ibrazların yüzde 85’i sahte olması muhtemel, ters ibraz sahtekarlığı küçük işletmeler için gerçek bir sorun teşkil etmektedir. Bu nedenle zorunlu olan küçük e-ticaret işlemcileri, neyin göze çarpması gerektiğinin farkındadır ve kendilerini çevrimiçi dolandırıcılığın bu yükselen bölümünden korumak için gerekli adımları atmaktadır.
Shutterstock ile Online Alışveriş Fotoğrafı
1
