Genellikle yeni hesap temsilcisi olarak bilinen bir bankadaki yeni hesap memuru, müşterilerin yeni kontrol, tasarruf ve yatırım hesapları oluşturmasına yardımcı olur. Müşteri ihtiyaçlarını karşılamak için kredi görevlileri ile çalışsalar da, genellikle sadece ön müşteri istekleri ve genel ürün tekliflerinde yardımcı olurlar, ancak taahhüt işleri yapmazlar veya kredileri sonuçlandırmazlar. Yeni hesap temsilcileri, kişisel bankacılık ihtiyaçları olan bireylere ve ticari bankacılık talepleri olan işletme sahiplerine yardımcı olmaktadır.
$config[code] not foundHesap Seçeneklerini Açıkla
Yeni hesap memurları, tüm hesap ürün ve hizmetlerinde güncel olmalıdır. Farklı hesap türlerine, ücret yapılarına, müşteri avantajlarına, tasarruf ve yatırım hesaplarındaki faiz oranlarına ve hesap kısıtlamalarına aşina olmalıdırlar. Örneğin, bazı çek hesapları bir aylık ücret gerektirmez, ancak minimum bakiye korunmalıdır. Diğer hesaplar öğrenciler için ücretsizdir ancak öğrenci olmayanlar için aylık düşük ücrete tabidir. Yeni hesap temsilcileri, potansiyel müşterilere telefon üzerinden ve yüz yüze toplantılarda hesap seçenekleri sunar.
Yeni Hesap Açın
Bankaların yeni hesap açmak için prosedürler ve dokümantasyon gereksinimleri vardır. Yeni hesap sahipleri, hesaplarının şartlarını resmen imzalamak, kayıt etmek ve kabul etmek için hazır bulunmalıdır. Örneğin, çoğu banka ortak bir hesap açtığında her iki tarafın da imzalarını gerektirir. Bazı yeni hesaplar ilk mevduat gerektirir, bu nedenle temsilciler evrakları doldurur ve işlemleri tamamlamak için satıcılara yeni hesap sahiplerine eşlik eder. Yeni hesap memurları, müşterilerin banka kartlarına kaydolmalarına, çekler ve para yatırma fişleri sipariş etmelerine ve çevrimiçi bankacılık sistemlerinin nasıl kullanılacağı konusunda talimat vermelerine yardımcı olur.
Günün Videosu
Size Sapling tarafından getirildi Size Sapling tarafından getirildiGüvenlik ve Gizlilik sağlayın
Yeni hesapların güvenliği ve gizliliğinin korunmasından yeni hesap memurları sorumludur. Sosyal güvenlik numaraları, ilk depozito tutarları ve kişisel iletişim bilgileri, işlemlerin tamamlanması için gerekli olabilecek memur, müşteri ve vekil arasında gizli tutulur. Kişisel erişim kodları, hesap numaraları, şifreler ve pin numaraları da gizli tutulur. Yeni hesap temsilcileri, mevcut müşterilere, adres değişiklikleri, kaybolan veya çalınan banka kartları, banka havalesi, mevduat sertifikaları, emeklilik hesapları ve sahte hesap faaliyeti gibi hesap ihtiyaçları konusunda da yardımcı olmaktadır.
Diğer Ürün ve Servisler
Hesap sahipleri ek bankacılık hizmetlerine ihtiyaç duyabilir, bu nedenle yeni hesap memurları diğer mevcut fırsatları tanıtır ve pazarlar. Genellikle belirli yaş gruplarına ve mevcut ihtiyaçlara göre pazarlarlar. Örneğin, emeklilik hesabı seçeneklerini yaşlılar ile, ilkokul veya lise öğrencilerinin ebeveynleriyle kolej tasarruf programları veya yeni evliler ve genç aileler için ipotek kredisi programları ile tartışabilirler. Yeni hesap temsilcileri genellikle satış personeli olarak çalışır ve mevcut müşterilere yeni ürünler sunar. Merchants Bank of California'ya göre, genellikle müşterileri yeni departmanlar ile tanıştırıyorlar ve ürün ve hizmetleri çapraz satıyorlar.
