Finansal planlama işiniz yalnızca müşteri bilgilerini toplamayı ve müşterilere kapsamlı finansal planlar sunmayı içeriyorsa, muhtemelen yerel bir işletme lisansından başka bir şey olmayan bir işletme kurabilirsiniz. Ancak, planlama hizmetlerinizde plan uygulaması varsa, ek lisanslara, kayıtlara ve sertifikalara ihtiyacınız olacaktır. Bu profesyonel kayıtlar size finansal planlama müşterilerinin ihtiyaç duyduğu ve istediği bilgi ve tecrübeye sahip olduğunuzu göstermektedir.
$config[code] not foundPlanlayıcı Sertifikası
Finansal planlamacılar için belirli bir lisans olmamasına rağmen, planlamacı profesyonel sertifikalarından birini edinmek, müşterilere yararlı planlama önerileri sağlama konusunda bilgi sahibi olduğunuzu gösterir. En iyi bilinen planlayıcı atama Sertifikalı Finansal Planlayıcı'dır. Amerikan Sertifikalı Finansal Planlayıcı Enstitüsü Standartlar Kurulu, bir planlayıcının en az üç yıllık bir finansal hizmet deneyimi göstermesi ve üniversite diploması seviyesindeki kursları tamamlaması ve kapsamlı bir finansal planın farklı yönlerini kapsayan testleri geçmesinden sonra CFP atamalarına ödül verir. Yeminli Mali Müşavir atama, bir planlayıcının alanda uzmanlık göstermek için elde edebileceği başka bir sertifikadır.
Yatırım Danışmanlığı Vermek
Yatırım fonları gibi yatırım ürünleri satan veya bir ücret için ayrıntılı yatırım önerileri sunan bir finansal planlamacı, lisans veya kayıtlarla ilgili birkaç yatırımdan birine ihtiyaç duyar. Yatırım ürünlerini satmak için, Mali Endüstri Düzenleme Kurumundan tescilli bir temsilci lisansına ihtiyacınız vardır. Seri 6 lisansı, yatırım fonları ve değişken kârlılıklar gibi paketlenmiş ürünleri satmanıza izin verir. Seri 7 lisansı, tam kapsamlı bir yatırım komisyoncusu olarak hareket etmenize ve çoğu yatırım ürünü türünü satmanıza olanak tanır. Komisyon kazanmadan yatırım tavsiyesi vermek için, tavsiye ettiğiniz müşteri varlıklarının sayısına bağlı olarak eyaletinize veya Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonuna kayıt yaptırmış Kayıtlı Yatırım Danışmanı olmanız gerekir.
Sigorta Kapsamını Tartışmak
Bir finansal planlayıcı olarak, müşterilere hayat, maluliyet ve mülk sigortası ürünlerini kullanarak varlıklarını korumaları konusunda tavsiyede bulunursunuz. Bir hayat sigortası lisansı ile müşterilerinizin tavsiye ettiğiniz hayat ve maluliyet sigortası kapsamını satın almalarına yardımcı olabilir ve uygulamalarınız için komisyon kazanmalarını sağlayabilirsiniz. Satış sigortası, müşterilerinizin rekabetçi finansal planlama hizmetleri sunmak isteyebilecekleri diğer sigorta acenteleriyle de çalışmasını önler.
Diğer Olası Sertifikalar
Bir finansal planlayıcı olarak, işinizin sunduğu planlama hizmetlerine bağlı olarak, başka türden sertifika veya lisansları isteyebilir veya bunlara ihtiyacınız olabilir. Mali planlamacıların tuttuğu ek tanımlamalar arasında Serbest Muhasebeci Mali Müşavir atama, Yeminli Mali Analist atama veya hukuk derecesi ve avukatlık lisansı sayılabilir. Bu atamaları olan planlamacılar için, kariyer yolu genellikle CPA veya avukat olarak başlar ve daha önce edinilen atama veya lisansın uzmanlığına odaklanan tam hizmetli bir finansal planlama işine dönüşür.
