Finansal danışmanlar, bireylere, gruplara, ailelere ve kuruluşlara sağlam finansal stratejiler geliştirmelerinde yardımcı olur. Müşterilere emeklilikten tasarruf, borçların azaltılması, yatırımların yönetilmesi ve gelir vergisi hazırlığı gibi konularda tavsiyelerde bulunur. Muhasebe veya finans alanındaki akademik geçmiş ve üstün analitik beceriler, potansiyel danışmanların bu mesleğe başlaması için ihtiyaç duydukları araçlardan bazılarıdır.
$config[code] not foundEğitim almak
Mali müşavir olmanın yolu, finans, matematik, muhasebe, işletme veya ekonomi alanlarında lisans derecesi kazanmakla başlar. Bu programlar, sigortacılık, kurumsal yatırım, risk yönetimi, finansal analiz ve emeklilik ve emlak planlaması dahil olmak üzere pek çok finansal üniteyi kapsamaktadır ve bunların hepsi aday danışmanlar için iyi bir hazırlıktır. Her ne kadar lisans diplomasına sahip bireyler de bu mesleğe girebilse de, finans alanında kısa vadeli kurslar tamamlayanlar iş için daha uygundur.
Becerileri Mastering
Mükemmel bir analitik, iletişim, detaylara dikkat ve matematik becerileri, finansal danışmanların işe devam etmesi için çok önemlidir. Örneğin bir emlak projesine yatırım yapmak isteyen bir mülk geliştiricisine tavsiyelerde bulunurken, danışman, müşterinin finansal belgelerini ve projenin sağlamlığını belirlemek için potansiyel yasal değişiklikler ve endüstri eğilimlerini faktör olarak değerlendirmelidir. Finansal danışmanlar, doğru hesaplamalar yapmak için matematik becerilerini, önerilerini müşterilerle etkin bir şekilde paylaşmak için konuşma ve yazma becerilerini kullanırlar.
Günün Videosu
Size Sapling tarafından getirildi Size Sapling tarafından getirildiLisans almak
Sahip oldukları lisans veya kayıt mali müşavirlerinin türü sundukları hizmetlere bağlıdır. Örneğin, yatırım tavsiyesi vermek isteyen danışmanlar, eyaletlerinin düzenleme kurulunca kaydedilmelidir. Kayıt için gerekenler arasında ücret ödenmesi ve Mali Sanayi Düzenleme Kurumu tarafından yürütülen bir sınavın geçilmesi yer almaktadır. Müşterilere varlık bazında 100 milyon dolar veya daha fazla değer veren danışmanlar Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na kaydolmalıdır. Finansal Sertifikalar Merkezi - ya da Fincert.org - finansal danışmanların istihdam olanaklarını artırmak veya yeni müşteriler kazanma yeteneklerini geliştirmek için alabilecekleri Sertifikalı Kişisel Finans Danışmanı da dahil olmak üzere bir dizi sertifika sunmaktadır. İlgili sertifikaları sunan diğer kuruluşlar arasında Finansal Danışmanlık ve Planlama Eğitimi Derneği ve Credit Union National Association vardır.
İşe Alma
Nitelikli finansal danışmanlar bankalar, kredi birlikleri, sigorta şirketleri, sağlık kuruluşları, aracı kurumlar ve finansal danışmanlık şirketlerinde iş bulabilirler. Danışmanlar finansal yönetici olma şanslarını artırmak için işletme veya finans alanında yüksek lisans derecesi alabilirler. Diğerleri bağımsız finansal danışmanlık şirketleri kurarak serbest meslek sahibi olabilirler. ABD Çalışma İstatistikleri Bürosu'na göre, finansal danışmanların istihdamı 2012'den 2022'ye kadar yüzde 27 oranında büyüyecek ve tüm işler için ortalama yüzde 11'den daha hızlı bir şekilde büyüyecek.
Kişisel Mali Müşavirler için 2016 Maaş Bilgileri
ABD İş İstatistikleri Bürosu'na göre, kişisel mali müşavirler 2016 yılında ortanca yıllık 90,530 ABD doları maaş aldı. Düşük ucunda, kişisel finansal danışmanlar yüzde 25'lik bir maaşla 57.460 dolar kazandılar, yani yüzde 75'i bu miktardan daha fazla kazandılar. Yüzde 75'inci maaşı 160,490 dolar, yani yüzde 25'i daha fazla kazanıyor. 2016 yılında ABD'de 271.900 kişi kişisel finansal danışman olarak çalışmıştır.
