Finansal danışmanlar, müşterilerin finansal gelecekleri için organizasyon yapmasına, değerlendirmesine ve hazırlamasına yardımcı olur. Hisse senedi seçenekleri hazırlayabilir, müşteriler adına yatırım yapabilir veya müşterileri finansal fırsatlar konusunda eğitebilirler. Bir finansal danışman olarak bir iş için görüşürken, kimlik bilgileriniz, yatırım deneyiminiz ve müşterilerinizle olan etkinliğiniz hakkındaki soruları yanıtlamaya hazırlanın. İşe alma müdürü ayrıca pazarlama yeteneklerinizi, vergi yasalarına aşina olduğunuzu ve sigorta acenteleriyle olan tecrübenizi de sorabilir.
$config[code] not foundRuhsat ve Sertifikalar
Mali müşavirler, lisansları ve sertifikaları hakkında röportaj soruları bekleyebilirler. İşe alma müdürü “Hisse senetleri, sigorta poliçeleri veya tahvil alma veya satma lisansınız var mı?” Diye sorabilir. veya "Sertifikalı bir Mali Planlayıcı mısınız?" ABD Çalışma İstatistikleri Bürosu'na göre, sertifikalı finansal planlamacıların lisans derecesi, en az 3 yıllık iş deneyimi olması, bir sınavdan geçmesi ve bir etik kuralını kabul etmesi gerekir. Kimlik bilgilerinizle ilgili soruları yanıtlarken, belirli olun ve her bir lisans türünü veya sertifikayı ada göre listeleyin. Görüşmeci kimlik bilgilerinizi görmek isteyebilir veya kendisine kopya göndermenizi veya e-postayla göndermenizi isteyebilir.
Sektördeki Deneyim
İşe alma müdürü, “Ne zamandan beri finansal danışman olarak çalıştınız?” Diye sorabilir. veya "Bu sektörde ne kadar zamandır çalışıyorsunuz?" Uzman mali müşavir Ric Edelman'a göre, birçok borsacı, sigorta acentesi ve yatırım danışmanı son zamanlarda sektöre kariyer getirdi, bu nedenle gri saç mutlaka bir deneyim işareti değil. Cevap verirken, tuttuğunuz önceki işleri ve resmi iş unvanlarınızı listeleyin. Bilgileriniz özgeçmişinizde özetlense de, deneyiminizi ve önceki rollerinizi kısaca açıklamanıza yardımcı olur. Yeni mezun olmuşsanız, derecenizi, akademik stajınızı ve işle ilgili iş deneyimlerinizi tartışın. İşe alma yöneticisi ayrıca kişisel veya iş referanslarının bir listesini isteyebilir.
Günün Videosu
Size Sapling tarafından getirildi Size Sapling tarafından getirildiİnsanların becerileri
Kişilerarası güçlü yönleriniz ve insan becerileriniz hakkında mülakat soruları bekleyin. Finansal danışmanlar müşterilerle buluşur, yeni iş ve pazar ürünleri ve hizmetleri talep eder, bu nedenle iş adaylarının müşterilerle ve potansiyel müşterilerle etkili bir şekilde etkileşime girmeleri gerekir. Görüşmeci, "Müşterilerle iş yaparken iletişimin güçlü yönleri nelerdir?" Diye sorabilir. veya "Finansal seçenekleri müşterilere nasıl açıklarsınız, böylece karmaşık finansal şartları anlarlar?" Bir Chatty Cathy olmak zorunda değilsiniz, ancak işverenler müşterilerle bağlantı kuracağınız, onları eğitebileceğiniz ve güvenlerini kazanabileceğinizin güvencesini almak istiyorlar.
Kariyer Gelişimi
Sürekli değişen vergi kanunları, ekonomik dalgalanmalar ve dinamik yatırım fırsatları nedeniyle, finansal danışmanlar IRS yayınlarında, yatırım kanunlarında ve finansal fırsatlarda güncel kalmalıdır. Örneğin, sigorta poliçeleri, belirli yatırım türleri ve vergi yükümlülükleri müşterinin yaşına, medeni durumuna ve gelir seviyesine göre değişir. İşe alma müdürü “Finansal trendler ve yatırımlarla ilgili yasalar konusunda nasıl güncel kalırsınız?” Diye sorabilir. veya "Tavsiyenizin vergi yasalarını ve yatırım gereksinimlerini desteklediğinden emin olmak için ne tür bir araştırma yapıyorsunuz?" Cevap verirken, okuduğunuz belirli yayınları, aldığınız devam eden eğitim kurslarını ve düzenli olarak katıldığınız eğitim seminerlerini listeleyin.
Kişisel Mali Müşavirler için 2016 Maaş Bilgileri
ABD İş İstatistikleri Bürosu'na göre, kişisel mali müşavirler 2016 yılında ortanca yıllık 90,530 ABD doları maaş aldı. Düşük ucunda, kişisel finansal danışmanlar 57.460 $ 'lık yüzde 25'lik bir maaş kazandı, bu da yüzde 75' i bu miktardan daha fazla kazandı. Yüzde 75'inci maaşı 160,490 dolar, yani yüzde 25'i daha fazla kazanıyor. 2016 yılında ABD'de 271.900 kişi kişisel finansal danışman olarak çalışmıştır.
