Mali müşavir ve mali planlamacının meslek unvanları yakından ilişkili ve neredeyse birbirinin yerine geçebilir. Biri veya diğeri iseniz, müşterileriniz size herhangi bir unvan ile başvurabilirler. Bir planlayıcı ve danışman arasındaki fark, genellikle müşterilerinize sunduğunuz hizmetlerin kapsamı ve işiniz için nasıl tazminat aldığınızı gösterir.
Lisanslı Temsilci
Mali müşavir olarak çalışmak tipik olarak ilgili bir menkul kıymet veya sigorta lisansı gerektirir. Bir finansal danışman olarak, müşterilerin paralarını seçmeleri ve yatırımlar, sigorta ürünleri veya gelirleri ile çalışmak için para koymalarına yardımcı olacaksınız. Nerede çalıştığınıza bağlı olarak, bir hisse senedi aracısı lisansına veya hayat sigortası lisansına ihtiyacınız olabilir. Mali müşavirler, hisse senedi şirketleri, hayat sigortası kurumları, bankalar ve kredi birlikleri veya kendi başlarına serbest çalışan danışmanlar olarak çalışırlar.
$config[code] not foundKomisyon Danışmanlığı
Mali müşavirler için tazminat genellikle komisyon bazlı bir tazminat planı içerir. Danışman çalışması, uygun yatırım veya sigorta ürünleri satın alarak finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak için müşterilerle çalışma sürecidir. Bir danışman olarak yalnızca bir satırlık veya türde bir finansal ürün satıyor olabilirsiniz veya müşterilerin tüm finansal ihtiyaçlarını karşılayacak ürünler sunan bir firmada çalışıyor olabilirsiniz. Finansal hizmetler çalışmasının büyük bir kısmı, müşterilerin birlikte çalıştıktan sonra mevcut mali durumlarını öğrenmek ve finansal hedeflerine ulaşmak için önerilerde bulunmak için şirketinizin sunduğu ürünleri satın almalarını sağlamak için satış becerilerine sahip olmaktır.
Günün Videosu
Size Sapling tarafından getirildi Size Sapling tarafından getirildiBüyük Resim Planlama
Bir finansal planlamacının çalışması, genellikle bir finansal danışman tarafından müşterinin tam bir finansal tablosuna ilişkin kapsamlı planların geliştirilmesine yönelik neyin kapsadığı üzerinde genişler. Yatırımcıların yanı sıra, bir planlayıcı, varlık koruması, vergi, emeklilik ve emlak planlaması ile ilgili tavsiyelerde bulunur. Bir finansal planlayıcı bu alanlarda ek çalışma kursları tamamladı ve bilgi seviyesini kanıtlamak için sınavları geçti. Bir finansal planlayıcı genellikle ücret tabanlı bir tazminat sistemi üzerinde çalışmakta, tamamlanan plan için ödeme almakta, ancak ürün satmak için komisyon da kazanabilmektedir.
Kariyer Yolu İlerlemesi
Çoğu finansal firma yeni finansal danışmanlar alırken üniversite diplomasını görmek ister. İşe alım firması daha sonra broker ve sigorta ruhsatlandırma testlerini incelemek ve çalışmak için yeni bir danışmana sponsor olur. Bir finansal planlayıcıya geçiş, lisanslı bir danışman ek eğitim almak için gerekli adımları attığında ve tüm finansal planlama hizmetlerini sunmak için sertifika sınavlarına girdiğinde gerçekleşir. Her iki tür iş - malî müşavir olarak ürün satan veya planlayıcı olarak kapsamlı finansal planların bir araya getirilmesi - daha büyük bir finansal şirketin çalışanı olarak veya serbest meslekli çalışma olarak yapılabilir.
Kişisel Mali Müşavirler için 2016 Maaş Bilgileri
ABD İş İstatistikleri Bürosu'na göre, kişisel mali müşavirler 2016 yılında ortanca yıllık 90,530 ABD doları maaş aldı. Düşük ucunda, kişisel finansal danışmanlar yüzde 25'lik bir maaşla 57.460 dolar kazandılar, yani yüzde 75'i bu miktardan daha fazla kazandılar. Yüzde 75'inci maaşı 160,490 dolar, yani yüzde 25'i daha fazla kazanıyor. 2016 yılında ABD'de 271.900 kişi kişisel finansal danışman olarak çalışmıştır.
